AML szabályzatunk és azonosítás

Ezen az oldalon közöljük a Verywell Casino pénzmosás elleni és azonosítási szabályzatának lényegét: mikor, mit és miért kérünk Öntől, valamint hogyan védjük meg adatait. Az itt leírtak a verywell1.com platform minden felhasználójára vonatkoznak.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Verywell Casino-t a Verywell Gaming Ltd. üzemelteti, a 2023-ban kiadított Curaçao eGaming licenc (8048/JAZ2023-055) alapján. A licenc feltétele, hogy platformunk megfeleljen a joghatóság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni előírásainak, ezért ezek betartása számunkra nem választható szolgáltatás, hanem működésünk alapfeltétele.

Konkrétan ez azt jelenti: minden fiókot azonosítunk, minden kifizetést ellenőrzünk, és a gyanús tevékenységről jelentést teszünk a hatóságok felé. A szabályzat célja kettős: megvédeni Önt attól, hogy fiókját visszaélésre használják, és megakadályozni, hogy platformunkon tisztátalan eredetű pénz mozogjon.

Mikor és mit igazolunk

Azonosításunk három pillére

Az első szint a regisztrációkor fut le: ekkor ellenőrizzük az életkort (18 év alatti játék nem megengedett), az e-mail-címet és a telefonszámot. A teljes KYC-ellenőrzést az első kifizetés kérelmezése előtt hajtjuk végre, továbbá akkor is, ha egy adott küszöbértéket elér a fiókja aktivitása (például a befizetések összesített összeate meghalad egy előre meghatározott határt).

A feltöltött dokumentumokon szereplő névnek egyeznie kell a regisztrációkor megadott névvel. Harmadik személy nevére regisztrált fiókot, vagy más személy fizetési eszközével történő befizetést nem fogadunk el, és az ilyen tranzakciókat visszautaljuk az eredeti forrásra.

Az igazolás menete lépésenként

A folyamatot teljesen online bonyolítjuk, a fiókbeállítások Dokumentumok menüjéből. Átlagosan 24 órán belül, csúcsszintén 72 órán belül lezárjuk az ellenőrzést; ha hiányosságot találunk, e-mailben vagy élő csevegésben pontosan megírjuk, mi kell még.

• Nyissa meg a profiljában a Dokumentumok szakaszt, és válassza ki a dokumentum típusát.
• Töltse fel éles, teljes, nem levágott képet vagy PDF-et; a fényképen minden adat olvasható legyen.
• Küldje el a kérelmet, és kövesse a státuszt a fiókjában (függőben, elfogadva, kiegészítés szükséges).
• Amennyiben kiegészítést kérünk, válaszoljon ugyanabban a menüben; így a legrövidebb az átfutási idő.
• Elfogadás után az ellenőrzés eredménye véglegesen rögzítésre kerül, és a későbbi kifizetéseket nem lassítja.

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül, titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Nem adjuk ki harmadik félnek, nem használjuk marketing célra, és a képeket soha nem jelenítjük meg nyilvánosan. Az adatkezelésre vonatkozó részletes tájékoztatást az adatvédelmi szabályzatunk tartalmazza.

A pénz forrásának igazolása

Forrás-vizsgálatot akkor kérünk, ha a fiókja aktivitása látványosan eltér a szokásos játékprofiltől: jellemzően nagy összegű, összesítve több millió forintot elérő befizetéseknél, szokatlan befizetési és kifizetési mintázatnál, vagy ha a nyertes összeg hirtelen megugrik. Ilyenkor a licencünk szerint kötelesek vagyont megállapítani, hogy a játékra fordított pénz jogszerű bevételből származik.

Elfogadott igazolás például a munkáltatói jövedelemigazolás, az elmúlt adóévről szóló adóbevallás, a bankszámlakivonat, nyugdíjasoknál a nyugdíjaszati igazolás, illetve vagyoneladásról szóló szerződés. Egyetlen jól olvasható dokumentum általában elegendő; csak akkor kérünk többet, ha az első nem fedi le a megfigyelt összeget. A forrás igazolásáig a kifizetéseket felfüggesztjük, de a fiókja és az egyenlege érintetlen marad.

Tranzakciók figyelése és korlátaink

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer ellenőriz, amely a tranzakciók összegét, gyakoriságát és a fiókok közötti mintázatokat figyeli. Kifizetést minden esetben arra a fizetési módra bonyolítunk, ahonnan a befizetés érkezett; ha a befizetések több módszerrel történtek, a kifizetést arányosan, ugyanazon módszerekre osztjuk szét. Készpénzt vagy Ön által nem ellenőrzött harmadik féltől érkező forrást nem fogadunk el.

Ha a rendszer a tranzakciókat szokatlannak minősíti, a kifizetést manuális ellenőrzésre irányítjuk át. Ez a folyamat nem a gyanú jele Önnel szemben, hanem a licencünkön szereplő kötelezettségünk végrehajtása; az esetek túlnyomó részében a kérelem indoklás nélkül is jóváhagyásra kerül.

Sikertelen azonosítás következményei

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, vagy a feltöltött iratok nem egyeznek a fiók adataival, a kifizetéseket mindaddig visszatartjuk, amíg az eltérést nem tisztázzuk. A befizetés továbbra is lehetséges, de a pénz kivenni nem lesz, így saját érdekében minél előbb küldje be az iratokat.

Súlyosabb esetben (hamis dokumentum, más személy nevére regisztrált fiók, harmadik fél fizetési eszközének használata) a fiókot felfüggesztjük, az egyenleget az eredeti forrásra returned formájában juttatjuk vissza, és a helyzetet a licencadó hatóságnak jelentjük. Kényszerítő eszközt nem alkalmazunk és pótdíjat nem számolunk fel; célunk kizárólag a szabályszerűség helyreállítása. Ha a döntéssel nem ért egyet, a támogatási csapatunknak írhat a [email protected] címen, ahol az ügyet újra megvizsgáljuk.

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat a licencünk által előírt módon öt évig őrizzük meg, a fiók bezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számítva. Ez azért szükséges, mert a hatósági ellenőrzések és a jogi kötelezettségek ezt az időtartamot követelik meg, és a megfelelőségi bizonyítékok nélkülünk sem hitelesek.

Az öt év letelte után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, kivéve azokat, amelyeket folyamatban lévő hatósági eljárás miatt tovább kell tartanunk. A megőrzés időtartama alatt az adatokhoz csak a megfelelőségi csapat fér hozzá, és azokat kizárólag jogszabályi kötelezettség teljesítésére használjuk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt történik meg az azonosítás?

Átlagosan 24 órán belül, legfeljebb 72 órán belül. Ha kiegészítő dokumentumot kérünk, az időtartam attól függ, mikor tölti fel.

Milyen dokumentumokat kell benyújtanom az első kifizetés előtt?

Fotós igazolványt (útlevél, személyi vagy vezetői engedély), három hónapnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentumot, valamint a használt fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló anyagot.

Miért kell a kifizetést ugyanarra a módszerre kérnem, amivel befizettem?

Ez a pénzmosás elleni szabályzatunk és a licencünk feltétele: a pénznek azon az úton kell távoznia, amelyen beérkezett. Több befizetési mód esetén a kifizetést arányosan osztjuk szét.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen. A dokumentumok titkosított tárolóban kerülnek elhelyezésre, és kizárólag a felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Harmadik félnek nem adjuk ki.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért iratokat?

A kifizetéseket mindaddig visszatartjuk, amíg az azonosítás nem zárul le. A fiókja és az egyenlege addig is változatlan marad.